Споры по договору финансовой аренды (лизинга)

Лизингом именуют определенную разновидность услуг финансового плана, а также специальную форму кредитования. Предприятия при подобном виде обретают фонды, а физлица – услуги и товары.

Подобный формат взаимоотношений нашел сегодня распространение именно в предпринимательской среде. Все просто, лизинг финансовый даже при отсутствии средств позволяет получить право пользования, а также владения нужным имуществом.

ГК РФ, а конкретно п.6 гл.34 лизинг определяет как подвид арендных отношений. 665 статья ГК России считает финансовый лизинг такой разновидностью аренды, которая разрешает арендодателю финансировать изготовление (приобретение) объекта по заявке арендатора. Сюда же относят и случаи последующей сдачи его на срок, который приблизительно равен нормативному установленному сроку амортизации объекта.

Финансовая аренда возможна и для тех объектов, которые выступают продуктами производства серийного и были произведены не по заявке арендатора. Помимо вышеуказанного, в лизинг сданы могут быть и бывшие ранее в аренде объекты.

Процедура заключается в следующем, лизингодатель на себя берет обязательство приобрести какое-либо имущество у конкретного продавца и далее безотлагательно предоставить его лизингополучателю во временное обладание и пользование за установленную по договору плату. Иногда именно договор предусматривает выбор лизингодателем, как реализатора, так и приобретаемого имущества.

Субъекты лизинга – это:

• лизингодатель или арендодатель;
• лизонгополучатель либо арендатор;
• продавец.

Лизингодатель – это юрлицо, которое лизингополучателю передает право, и на владение, и на применение на свое усмотрение предмета аренды.

В свою очередь, лизингополучателем называют лицо либо юридическое, или физическое, которое собственно и обретает от лизингодателя право обладания предмета аренды, а также его использования.

В качестве продавца выступать может, и юрлицо, и физический аналог, у которого собственно и приобретается лизингодателем вещь в пользование.

Виды лизинга

Такие параметры, как сущность договора и арендные сроки разделяют лизинг на оперативный, а также аналог финансовый.

Если рассматривать срок договора финлизинга, то он недалек от нормативного амортизационного срока предмета договора. Остаточная стоимость предмета подобной аренды стремится, как правило, по окончании договора, к нулю, стоимость же выкупная заложена в совместную сумму платежей по нему же. Соответственно, переход объекта к лизингополучателю не подразумевает какой-либо дополнительной платы. Однако вполне вероятными могут выступать и другие условия документа. Посредством подобной разновидности аренды лизингополучатель обретает целевое финансирование, причем сразу и для обретения предмета лизинга, и для оптимизации налогообложения предприятия.

Оперативный (синоним – операционный) лизинг предполагает иные сроки договора. Как правило, они намного меньше амортизационного срока предмета лизинга. Уточним, объект по истечению подобного договора может возвращаться лизингодателю, а затем передаваться в аренду вторично или же лизингополучателем выкупаться по остаточной стоимости.

Особенный вид финансовой подобной аренды – это лизинг возвратный. Подобная финансовая процедура подразумевает продажу активов покупателю на условии последующей сдачи продавцу их же в аренду. В сущности, лизинг возвратный – это форма приобретения залогового кредита.

О договоре финансового лизинга

Регулирует правовые стороны финансового лизинга или аренды ГК России (статьи 665 и 666), одноименный закон от 1998 г., а также перечень актов подзаконных.

О предмете лизинга

В категории предмета лизинга выступать могут:

• практически все неупотребляемые вещи;
• любые предприятия;
• средства транспорта;
• постройки;
• оснащение;
• иное имущество, включая движимое и недвижимое

Недопустимо применять как предмет лизинга участки земли и иные объекты природы, которые отечественными законами не дозволены к свободному обращению (согласно ст. 666 ГК России, ст. 3 закона о лизинге, постановления Президиума ВАС России от 16.09.2008). Дозволена передача по договору финлизинга и имущества, находящегося и в собственности государственной, и в коммунальной. Это допустимо тогда, когда не существует соответствующего запрета.

Уточним, предмет лизинга, который передается в пользование временное либо (если договор предусматривает такую возможность) предполагает постоянное использование и обладание арендолучателем, в период действия договора имеет статус собственности лизингодателя.

Таким образом, лизинг сегодня определяется в качестве долгосрочной аренды определенного имущества с дальнейшей возможностью его выкупа.

О сущности и условиях договора

Срок действия лизингового договора для арендодателя обусловливает конечную дату возврата полной стоимости объекта аренды. Договором определяются и затраты, предполагаемые в связи с ним, а также прибыль от этой финансовой сделки.

Отношения квалифицируют в качестве финансового лизинга при наличии определенных базовых признаков:

• имущество лизингодатель берет не для личного употребления, цель - передача последнего в лизинг;
• лизингополучателю присуще право выбора, как объекта лизинга, так и продавца;
• продавец знает о том, что имущество покупается сознательно для сдачи в аренду, а его предмет и должен быть поставлен непосредственно арендатору, который и принимает его во владение.

Содержание, а также все требования к лизинговому договору определяет ст.15 ФЗ «О лизинге».

Параграф первый данной статьи определяет, что подобный договор, вне зависимости от указанного срока, оформлен обязан быть в письменной форме. Статья под номером 432 ГК РФ определяет заключенность договора при соблюдении утвержденной формы, а также при достигнутом сторонами соглашении по поводу всех существенных условий.

Типовой договор финансовой аренды предполагает наличие следующих существенных условий по поводу:

• предмета договора;
• продавца предмета лизинга или же особенностей выбора продавца;
• срока лизинга;
• размеров платежей.

Если текст договора, по любым причинам не отражает вышеуказанных условий, то при судебном разбирательстве документ, скорее всего, признают незаключенным. Помимо этого, бывалыми адвокатами рекомендована отработка и таких моментов, как:

• порядок передачи предмета аренды;
• последовательность страхования его же;
• порядок проведения ремонтных работ либо техобслуживания предмета лизинга, если в этом возникнет надобность;
• права сторон и их обязанности;
• алгоритм расторжения договора.

Если заключенный договор не предполагает иное, траты по техобслуживанию объекта лизинга должен нести арендополучатель. Однако проводить подобные работы последний может только тогда, когда на то имеется разрешение лизингодателя. Если изменения проведены без ведома (разрешения) лизингодателя, последний вправе изъять эти усовершенствования при условии, что предмету аренды не будет нанесен какой-либо ущерб.

Договор финансового лизинга, как правило, предусматривает и порядок арендных платежей. Собственно подразумеваются такие составляющие:

• сумма, которая возмещает стоимость объекта аренды;
• восполнение процентов по кредиту;
• возмещение приобретенного имущества;
• траты на перевозку и установку предмета аренды;
• на регистрацию и оформление таможенное;
• страховые проплаты и иные расходы.

Об арбитражных спорах относительно договоров финансового лизинга

Само обращение с заявлением в арбитражный суд – это уже явная стимуляция принятия противоположной стороной определенных мер для более мобильного урегулирования конфликтной ситуации. Законодательство при этом предусматривает возможность отказа заявителя от искового заявления, если договоренность с ответчиком будет достигнута. Нюанс в том, что подавая в арбитраж заявление, заявитель тем самым обязуется предъявить доказательства по нарушению договора и соответственно готов предоставить все, подтверждающие это документы.

Что же в родной судебной практике становится причинами споров?

Перечислим наиболее часто встречающиеся ситуации:

• взыскание арендных платежей;
• требование о досрочном их внесении;
• ухудшение либо утрата предмета лизинга;
• игнорирование исполнения договора;
• расторжение договора;
• споры арбитражные о взыскании платежей по лизингу.

Большинство споров-арбитражей по договорам финаренды либо лизинга провоцируют просрочки соответствующих платежей. Вариантов всего 2 -лизингополучатель либо вообще забывает о необходимости выплат по установленным платежам или путается в сроках. Коллизионные аспекты правоприменения в этом случае отсутствуют, судебная же практика в данном вопросе единодушна. Именно по этой причине большая часть подобных споров просто не достигают кассационных учреждений.

О требованиях по досрочному внесению проплат по лизингу

Статья 614 ГК РФ, а точнее ее пункт пятый устанавливает, что, если составленный договор не предполагает иного, то при существенном нарушении арендатором сроков платежей, арендодатель обладает правом требовать от последнего внесения арендной платы досрочно, в срок, который указывает арендодатель. Однако наймодатель не имеет права требовать досрочной уплаты денег за аренду больше чем за 2 периода подряд.

Эта норма определяет отношения по лизингу имущества потому, что иное не устанавливают положения п.6 гл.34 ГК РФ, а также нормы вышеуказанного ФЗ №164 от 1998 года.

Подтверждение правомерности подобного подхода содержат решения по делам №А05-7630/2008, А05-7631/2008 и А05-7632/2008.

Споры, которые непосредственно связаны с предметом лизинга

Практика арбитражных судов содержит огромное количество решений, связанных с арендными платежами при порче либо утрате предмета лизинга.

Договора финлизинга, как правило, четко предусматривают ответственность лизингополучателя за сохранение, растраты по ремонту и техобслуживанию предмета лизинга. Ведь лизингополучатель совместно с передачей имущества обретает и все риски, которые предопределяет объект лизинга, будь то монтаж, перевозка и т.д.

Кроме вышеуказанного, лизингодатель во время действия данного договора имеет право и должен следить, соблюдены ли арендополучателем все прописанные в документе условия. Вопрос о мониторинге предмета лизинга четко оговаривается в договоре и законодательно поддерживается. Лизингодатель обладает полным правом на финансовый контроль над деятельностью арендатора. Имеется в виду та его составляющая, которая прямо влияет на предмет лизинга. Только таким образом у владельца имущества имеется возможность вовремя распознать вероятный дефолт лизингополучателя или же выявить какие-либо нарушения с его же стороны.

Перечислим, что может выступать предметом мониторинга:

1. Состояние предмета лизинга.
2. Его местонахождение и соответственно положение его структур.
3. Сведения о техобслуживании и т.д.

Рекомендованным является и знакомство лизингодателя с партнерами арендатора, хотя бы для того, дабы посредством них получать сведения о местонахождении предмета аренды либо самого лизингополучателя. Безусловно, лизингополучатель, ориентированный на длительное сотрудничество с владельцем имущества будет своевременно предоставлять ему требуемую информацию. На самом деле, мониторинг предмета лизинга – это отличная дополнительная методика избежать судебных споров, которые каким-либо образом связаны с договором финлизинга.

Особенности платежей по лизингу при ухудшении предмета аренды

Подход, сформированный, как в мировой, так и в родной судебной практике, предполагает, что достижение предметом договора финлизинга состояния, которое делает проблемной его дальнейшую эксплуатацию, не может выступать основой для того, чтобы избавить лизингополучателя от оплаты лизинговых платежей, предопределенных договором.

Законодательно установлены обязанности лизингополучателя, в число которых укладывается и ликвидация любых неполадок предмета аренды. Предусматриваются те из них, которые возникли непосредственно во время действия договора, причем все равно каким образом и по чьей конкретно вине они возникли.

Таким образом, появившиеся в ходе эксплуатации неисправности, препятствующие использованию имущества, никоим образом не избавляют лизингополучателя от обещаний по уплате точно в срок арендных платежей.

Особенности платежей при утрате предмет аренды

Утрата предмета аренды тоже не повод для избавления лизингополучателя от обязанностей по оплате арендных сумм. Статья 669 ГК России определяет, что риск случайной порчи и утраты арендованного имущества к арендатору переходит в момент, когда ему передается имущество. Исключение – наличие в договоре прочих условий.

Утрата предмета аренды, согласно ст.26 ФЗ «О лизинге», если она произошла по вине арендополучателя, основой для избавления лизингополучателя от обязательств по договору выступать не может. Опять же исключение – наличие в договоре финаренды иных условий.

Если лизинг предусматривает передачу несколько объектов, договор обязан содержать пояснение о перерасчете платежей, если произойдет порча либо потеря одного из них. Рациональным будет предварить заключение договоров по финлизингу страхованием имущества от потенциальных повреждений либо утраты.

В договоре рекомендовано показать и порядок зачета возмещения по страхованию, страховой период, порядок перерасчета платежей по лизингу. Значительная роль здесь уделяется дате утери имущества, ведь именно от нее и отсчитывают перерасчет платежей. Дату определить может и компания-страховщик в день, когда собственно и наступил страховой случай или с момента получения возмещения по страхованию. При признании страховой компанией невозможности восстановления объекта лизинга, последний признается погибшим со дня, когда это произошло.

Юристы рекомендуют в договоре обязательно указывать порядок определения, а также размер убытков лизингодателя, если произойдет потеря предмета лизинга. В противном случае арбитражный суд волен сам определять компенсационную сумму, ориентируясь на рыночную стоимость имущества.

Нередки в практике споры и по поводу морального или физического старения предмета лизинга. В подобных ситуациях юристы чаще всего склоняются к решению, что старение – вовсе не повод для избавления от оплаты платежей.

О нюансах арбитражных споров, которые провоцируют нарушения в договоре купли-продажи объекта аренды

С юридической стороны, лизинг обладает целым перечнем договорных взаимоотношений сторон и реализовывается, как минимум, на базе 2-ух договоров. Во-первых, это может быть документ купли-продажи, а во-вторых, непосредственно лизинга. Норма, когда подобным сделкам сопутствуют и другие виды договоров, к примеру, кредитный, страхования и т.д.

Не редкость и споры между арендополучателем и арендодателем, возникающие из-за неудовлетворительного исполнения обязательств реализатором объекта аренды.

Статья под номером 22, рассматриваемого нами закона, предусматривает, как ответственность, так и причины для возложения на лизингополучателя убытков, возникших у лизингодателя в итоге неисполнения обязательств купли-продажи продавцом, которого избрал арендатор.

Зачастую лизингополучатель, не получивший предмет лизинга от продавца, предъявляет требования к арендотателю о возврате платежей, проплаченных ранее по договору.

Наиболее важно для суда при решении подобных споров то, кто именно из договорных сторон был обязан передать имущество арендополучателю – лизингодатель или продавец. К примеру, п.1 ст.668 ГК России определяет передачу имущества продавцом прямо арендатору по месту пребывания последнего, если конкретным договором не предполагаются другие условия.

Статья 450 данного кодекса предполагает внесение изменений, а также процедуру расторжения лишь по соглашению сторон, опять же если иное не предполагает все тот же Гражданский Кодекс, иные правовые акты или же сам договор аренды.

Одностороннее расторжение договора или его изменение возможно лишь по судебному решению, при условии обнаружения значительных нарушений договорного документа одной из сторон или в других случаях, предопределенных законодательно или по договору.

Об особенностях расторжения договора лизинга

Большинство споров арбитража – это именно расхождения сторон в денежных обязательствах, сопровождающих процедуру расторжения лизингового договора.

Общеизвестно, что статьей 450 ГК России установлен список оснований для расторжения договорных обязательств. Она же предусматривает некую грань между правом на требование расторжения договора, а также правом на отказ от его выполнения в одностороннем порядке.

Если стороны так и не смогли достичь консенсуса при расторжении арендно-лизингового договора, в суде его реально аннулировать по запросу одной из сторон. Безусловно, если на то имеются достаточные основания.

Если продавец предмета лизинга не надлежаще исполняет обязательства по подобному договору купли-продажи, то это может послужить основой для применения к последнему особых мер договорной ответственности. Причем требовать их могут обе стороны, ведь они являются солидарными кредиторами по договору.

О выкупной стоимости предмета лизинга

Не менее актуальны для современных арбитражных судов и вопросы по договорам финаренды, которые касаются выкупной стоимости имущества.

Большинство споров меж сторонами договора обусловлены тем, что арендополучатель полагает, что вместе с прекращением договора и оставлением права собственности лизингодателя на предмет аренды, последний безосновательно приобрел платежи в счет выкупа все того же предмета.

Решение подобных споров в судебной практике зависит во многом от того, насколько досконально в договоре прописан порядок внесения платежей по лизингу. Уже этот факт доказывает значительность внимательного отношения к подобному договору и необходимость привлечения к его формированию профессиональных специалистов.

Помимо этого, специалисты советуют во время подписании договора финансового лизинга особо внимательно подойти к определению сроков сделки, порядку, а также конкретному размеру лизинговых проплат. Не менее важными выступают и условия досрочного выкупа, порядок компенсации расходов дополнительного плана, а также то, при каких конкретно условиях этот договор может быть расторгнут, и какими будут условия изъятия предмета лизинга.

Кроме вышеуказанного, профессионал поможет установить риски, которые связаны с данным договором и избежать появления вероятных конфликтов еще на этапе подготовки документа к подписанию.

Если же возникнет ситуация, когда потребуется защитить интересы в суде, компетентно оформленный договор станет залогом справедливого судебного решения.